Conseiller(ère), Planification de patrimoine

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L’équipe Soutien de la planification de patrimoine est une unité d’affaires au sein de l’équipe Planification et services-conseils et services de fiducie, BMO Gestion privée qui se consacre à la prestation de services-conseils, de solutions de planification et de soutien spécialisé aux conseillers de BMO Gestion de patrimoine en ce qui a trait au processus de planification de patrimoine.

Le/la conseiller(ière), Planification de patrimoine est responsable de la revue, de l’évaluation et de la réalisation des examens de la qualité des plans financiers et fournit de la rétroaction au moyen de coaching et de soutien aux conseillers en gestion de patrimoine de première ligne (Services bancaires Particuliers et entreprises, Gestion privée et partenaires de la planification à l’interne). Il agit en qualité d’expert dans le cadre d’un large éventail de stratégies de planification, y compris en ce qui concerne les placements et la retraite, la transition, la succession, la fiscalité personnelle et les assurances, en plus de la planification du patrimoine pour les sociétés. Il fait en sorte que tous les professionnels en planification de l’organisation respectent les exigences en matière d’uniformité et de qualité en ce qui concerne l’élaboration des plans financiers et l’utilisation de Plani-avenir, en vue d’atténuer le risque et de soutenir la marque de BMO, qui consiste à offrir une expérience client exceptionnelle. Le titulaire du poste a le mandat de vérifier, promouvoir et repérer les lacunes et de fournir de la formation et du coaching pour veiller à l’application des meilleures pratiques de base en planification financière dans l’élaboration des plans de gestion de patrimoine soumis aux clients, et repérer, à l’aide des résultats de l’évaluation de la qualité, les points pouvant être améliorés.

Évaluation de la qualité et planification centralisée (50 %)

• Passer en revue un nombre élevé de plans de gestion du patrimoine établis par les conseillers de BMO Gestion de patrimoine pour en garantir la précision, l’efficacité et la qualité, et ce, tant pour tous les conseillers en gestion de patrimoine de première ligne que les experts à l’interne (consultants, Planification de patrimoine et conseillers, Solutions de planification de patrimoine). Le titulaire doit notamment :
  • Déterminer les objectifs des clients;
  • Analyser la situation actuelle des clients;
  • Prodiguer des conseils et des recommandations, élaborer des stratégies en fonction de la situation et fournir des solutions de rechange.
• Fournir de la rétroaction et du coaching à la suite des évaluations de la qualité à l’aide de critères standard et de commentaires personnalisés. Des entretiens téléphoniques seront nécessaires pour communiquer les observations et fournir du coaching sur les processus et la qualité des plans.
• Repérer les tendances à partir des résultats de l’évaluation de la qualité, signaler les erreurs et les problèmes courants et cerner les points d’amélioration pour un coaching ciblé et une prestation améliorée aux clients.
• Se tenir au courant des dernières nouveautés en matière de planification du patrimoine et contribuer au développement des connaissances générales en planification du patrimoine de l’équipe Solutions de planification de patrimoine. Soutenir la plateforme de planification centralisée de l’équipe Planification de patrimoine et services-conseils de BMO. Préparer et créer des plans financiers et mettre à jour les demandes de planification financière envoyées par les planificateurs de première ligne. Collaborer avec les conseillers en placement afin de créer des plans financiers pour les clients selon l’approche Un seul et même client de la société.

• Faire évoluer continuellement les compétences en planification de patrimoine afin d’inclure des techniques de planification complexes, comme la rémunération des dirigeants, les fiducies, les structures d’entreprise complexes et l’assurance.

Agir en qualité d’expert (40 %)

• Fournir une expertise dans le domaine de la planification de patrimoine aux conseillers en gestion de patrimoine, ainsi que dans le cadre des initiatives de l’organisation.
• Offrir du soutien technique et de l’expertise aux planificateurs de première ligne au moyen de plusieurs circuits : téléphone, courriel, Skype Entreprise.
• Se tenir au courant des récents changements législatifs et des autres changements dans le secteur financier qui pourraient avoir une incidence sur la planification financière.
• Contribuer à l’élaboration d’outils qui encouragent l’adoption de la planification financière.
• Contribuer à la création de matériel de soutien pour la planification financière comme des guides de référence, des foires aux questions, des aide-mémoire hebdomadaires et d’autres documents pertinents.
• Effectuer des évaluations de la qualité et des audits : vérifier l’exactitude et la qualité des plans financiers élaborés par les utilisateurs afin d’atténuer les risques pour l’organisation (conformément aux normes et processus établis).

Processus d’affaires / efficacité opérationnelle (10 %)

• Participer à la tenue à jour du guide de première ligne sur l’évaluation de la qualité en repérant les erreurs, en apportant des améliorations ou en faisant des ajouts.
• Aider à déterminer les exigences opérationnelles pour Plani-avenir et participer aux essais d’acceptation par l’utilisateur des mises à niveau de Plani-avenir.
• Repérer les limites et les problèmes liés à la conception du logiciel Plani-avenir (c.-à-d., des erreurs d’hypothèses ou de calcul) en fonction des connaissances en matière de planification, et les communiquer au moyen du processus officiel de demande de changement.

Connaissances et compétences

• Au moins cinq à sept ans d’expérience de la planification financière acquise en contact avec les clients ou dans une fonction de soutien-conseil technique aux conseillers, en plus de connaissances du secteur des placements.
• Compréhension éprouvée des concepts avancés de planification financière et de la façon de faire la modélisation dans les logiciels de planification.
• Titre de planificateur professionnel - par l’Institut québécois de planification financière (IQFP) requis.
• Bilinguisme (anglais/français requis.
• Solide connaissance technique de Plani-avenir.
• Solide orientation client et compétences marquées en service à la clientèle.
• Excellentes compétences en informatique (Word, PowerPoint, Excel, Microsoft Teams, Microsoft 365, etc.).
• Connaissances approfondies et maîtrise technique acquises par un bagage académique important ou une grande expérience de travail.
• Compétences approfondies en communication orale et écrite.
• Compétences approfondies en collaboration et en travail d’équipe.
• Compétences approfondies en analyse et en résolution de problèmes.
• Solides capacités à influencer.
• Axé sur les clients et les résultats.

Vous parlez couramment le français et l’anglais, car ce rôle offre un soutien aux clients et aux membres de l’équipe à l’intérieur et/ou à l’extérieur de la province de Québec.

Salaire :

Type de rémunération :

Ce qui précède représente la fourchette et le type de rémunération de BMO Groupe financier.

Les salaires varieront en fonction de facteurs comme l’emplacement, les compétences, l’expérience, les études et les qualifications pour le poste et pourront inclure une structure de commissions. Les salaires pour les postes à temps partiel seront calculés au prorata du nombre d’heures travaillées régulièrement. Pour les rôles à commission, le salaire susmentionné représente la cible de BMO Groupe financier pour la première année au poste.

La rémunération totale offerte par BMO variera selon le type de rémunération associé au poste et peut comprendre des primes de rendement, des primes discrétionnaires ainsi que d’autres avantages et récompenses. BMO offre également une assurance santé, le remboursement des frais de scolarité, une assurance accident et une assurance vie, ainsi que des régimes d’épargne-retraite. Pour en savoir plus sur nos avantages sociaux, consultez le site : https://jobs.bmo.com/ca/fr/R%C3%A9mun%C3%A9ration-globale

Ici, pour vous.

À BMO, nous sommes animés par une raison d’être commune : Avoir le cran de faire une différence dans la vie, comme en affaires. Cette raison d’être nous invite à entraîner des changements positifs et durables pour nos clients, nos collectivités et nos gens. En travaillant ensemble, en innovant et en repoussant les limites, nous transformons des vies et des entreprises et favorisons la croissance économique partout dans le monde.

En tant que membre de l'équipe de BMO, vous êtes valorisé, respecté et entendu, et vous avez plus de moyens pour progresser et obtenir des résultats. Nous nous efforçons de vous aider à obtenir des résultats dès le premier jour, pour vous-même et nos clients. Nous vous offrirons les outils et les ressources dont vous avez besoin pour franchir de nouvelles étapes, car vous aidez nos clients à franchir les leurs. Au moyen de formation et de coaching approfondis ainsi que de soutien de la direction et d'occasions de réseautage, nous vous aiderons à acquérir une expérience enrichissante et à élargir votre groupe de compétences.

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