Directeur(trice) général(e), Planification de patrimoine, Clientèle à valeur nette élevée - Centre du Canada

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Groupe de famille d'emploi :

La région du centre du Canada comprend nos bureaux situés dans le Nord, l'Est et l'Ouest de l'Ontario, Manitoba et Saskatchewan.

Fournir des services de planification de patrimoine, de planification financière avancée et des conseils axés sur les segments de clients à valeur nette élevée et très élevée. Collaborer avec les conseillers en placement pour élaborer et offrir une expérience de planification de patrimoine axée sur le client, dans le but d’élaborer une stratégie de planification de patrimoine bien documentée. Participer à l’expérience de planification de patrimoine de bout en bout : l’exploration, l’analyse de la planification financière, l’élaboration de plans financiers à valeur élevée et de recommandations, et le coaching et l’assistance pour les présentations aux clients. Faire connaître les produits et services clés aux investisseurs à valeur nette élevée et très élevée dans le but d’accroître leurs niveaux d’actifs. Soutenir la croissance et la conservation des actifs des clients en offrant des conseils de planification de patrimoine aux conseillers en placement afin d’ouvrir le dialogue avec les clients, de consolider les actifs et d’augmenter les revenus. Utiliser une approche rigoureuse pour toutes les stratégies de vente et de gestion de patrimoine afin de soutenir la croissance du volume d’affaires à l’échelle régionale et nationale tout en mettant l’accent sur l’expérience client.

• Favoriser une culture conforme à la raison d’être, aux valeurs et à la stratégie de BMO et incarner les valeurs et les comportements de BMO en tout temps.
• Assurer l’harmonisation entre les valeurs et les comportements afin de favoriser la diversité et l’inclusion.
• Faire régulièrement des liens entre le travail et la raison d’être de BMO, établir des objectifs inspirants, définir des attentes précises envers les résultats et assurer une responsabilisation claire en matière de suivi.
• Mettre sur pied des équipes interdépendantes qui collaborent avec les groupes fonctionnels et d’exploitation afin de créer le plus de valeur possible pour toutes les parties prenantes.
• Attirer et retenir les meilleurs talents et favoriser leur avancement professionnel.
• Améliorer le rendement de l’équipe, reconnaître et récompenser le rendement, coacher les employés, appuyer le perfectionnement et gérer le rendement insatisfaisant.
• Avoir une excellente compréhension du secteur des services financiers et de la planification de patrimoine qui lui permette de mettre en œuvre efficacement des stratégies d’expansion des affaires appropriées pour les segments de clients à valeur nette élevée et très élevée.
• Établir des réseaux internes et externes et des sources d’indication pour assurer la croissance continue des activités dans la région au moyen de la planification, ainsi que pour atteindre les cibles établies et les objectifs d’affaires.
• Contribuer à l’atteinte des résultats globaux en proposant des recommandations pour améliorer considérablement l’expérience client au moyen de la planification, afin de faire croître progressivement les actifs et les revenus.
• Surveiller ou prendre en charge les problèmes de transmission hiérarchique pour éviter de perdre les clients, et appliquer le raisonnement stratégique nécessaire pour les résoudre dans l’intérêt des clients et du secteur d’activité.
• Agir à titre d’expert dans tous les domaines de la planification de patrimoine, y compris les concepts de pointe en planification financière et les offres de gestion de patrimoine complexes.
• Recommander des mesures à prendre pour améliorer l’efficacité organisationnelle.
• Réseauter avec les personnes-ressources du secteur pour obtenir de l’information sur les activités de la concurrence et les meilleures pratiques.
• Fournir des conseils ou participer à différents comités et groupes de travail, au besoin.
• Diriger l’élaboration de la stratégie de planification de patrimoine et en superviser la mise en œuvre.
• Entretenir des relations efficaces avec les parties prenantes internes et externes afin de contribuer à des milieux de travail collaboratifs axés sur la conception de solutions de gestion de patrimoine complexes et personnalisées.
• Assurer la cohérence entre les parties prenantes, au besoin.
• Agir à titre de personne-ressource pour les parties prenantes internes et externes, ce qui peut comprendre les organismes de réglementation.
• Déterminer les exigences opérationnelles en matière d’analyses et de production de rapports de façon à ce que les décisions d’affaires puissent être prises en fonction des données.
• Établir des points de référence et des indicateurs clés de performance (ICP) pour mesurer le rendement de la planification, comme le taux de pénétration relatif aux clients, le nombre de plans terminés, les sondages sur la satisfaction de la clientèle, les statistiques de conservation, les mesures de qualité des plans, etc.
• Effectuer la surveillance et le suivi du rendement et traiter les problèmes.
• Établir et tenir à jour un processus de gestion des ventes pour veiller à maximiser les occasions de croissance du portefeuille et d’amélioration du profil, notamment en mobilisant et en formant les partenaires internes, en établissant et en favorisant des relations avec d’autres forces de vente et en reconnaissant les occasions d’indications de clients.
• Superviser le processus d’examen rigoureux de la planification financière afin d’assurer le respect de la qualité et des normes réglementaires.
• Contribuer au centre d’expertise pour que la planification de patrimoine comprenne des processus, un flux de travail et la mise en œuvre de stratégies propres aux segments de clients à valeur nette élevée et très élevée.
• Approuver et gérer le budget d’exploitation et les pratiques et les processus de planification financière.
• Diriger la conception, la mise en œuvre et la gestion des principaux processus du secteur d’activité ou du groupe d’exploitation.
• Évaluer les programmes opérationnels en place et les adapter; développer de nouvelles capacités pour assurer une réussite continue.
• Superviser la conception, la mise au point et la mise en œuvre des outils et des formations nécessaires à l’atteinte d’excellents résultats.
• Offrir des conseils proactifs, intégrés et personnalisés, et créer et mettre en œuvre des stratégies de planification du patrimoine afin d’aider les clients à atteindre leurs objectifs financiers.
• Renforcer les processus de vente et l’expérience client en repérant les lacunes et les meilleures pratiques afin de proposer des plans de gestion de patrimoine complexes aux clients.
• Adopter une approche consultative et collaborative en matière de vente, pour simplifier l’expérience client souhaitée et atteindre les objectifs d’affaires.
• Partager ses connaissances et son savoir-faire relatifs aux concepts de pointe en planification financière, y compris la planification fiscale, la planification successorale, la philanthropie et d’autres services complexes de gestion de patrimoine.
• Protéger les actifs de la Banque en respectant l’ensemble des règlements applicables aux services bancaires, aux placements et à l’octroi de crédit, les politiques et procédures de la Banque, ainsi que les exigences juridiques et éthiques, la réglementation, les exigences des processus et les lignes directrices établies en matière de risques.
• Exercer ses activités à l’échelle du groupe d’exploitation ou de l’organisation et être un spécialiste-ressource principal pour toute l’organisation.
• Influencer la façon dont les équipes ou les groupes travaillent ensemble.
• User de son expertise et de sa pensée créative pour gérer des situations uniques ou ambiguës et trouver des solutions à de nombreux problèmes complexes et interdépendants.
• Communiquer des concepts abstraits en utilisant un vocabulaire simple.
• Entretenir des réseaux solides à l’interne et à l’externe et travailler avec différentes équipes pour atteindre les objectifs d’affaires.
• Prévoir les tendances et y réagir en mettant en œuvre les changements nécessaires.
• Des tâches et des responsabilités plus larges peuvent être attribuées au besoin.

Qualifications :

• Généralement dix années et plus d’expérience professionnelle pertinente avec diplôme d’études postsecondaires dans un domaine connexe.
• Expérience de la vente à des conseillers en placement et de la gestion des segments de clients à valeur nette élevée et très élevé.
• Connaissance détaillée des principes et des normes liés à la planification financière.
• Connaissance précise de la fiscalité, des successions, des fiducies et de l’assurance.
• Connaissance pratique des logiciels et des outils de planification financière de NaviPlan et de CCH.
• Titre de planificateur financier agréé (CFP) (au Québec, titre de planificateur financier de l’IQPF) ou de planificateur financier personnel (IBC).
• CPA, CA, CMA, CGA, LL. B., LL. L., LL. M. ou autres titres professionnels propres à la gestion de patrimoine, un atout.
• Expérience de la vente de services financiers, un atout.
• Maîtrise en administration des affaires ou diplôme d’études supérieures spécialisées, un atout.
• Les titres de spécialiste en fiducie et en succession (TEP), de Fellow de l’Institut canadien des valeurs mobilières (FICVM), de conseiller en gestion financière (FMA), de gestionnaire de placements agréé (CIM) de Family Enterprise Advisor (FEA), de planificateur financier enregistré (RFP), de Certified International Wealth Manager (CIWM) et d’A.V.A constituent un atout.
• Expert chevronné possédant une vaste connaissance du secteur.
• Leader en matière de technologies perçu comme un leader éclairé en innovation.
• Compétences en communication orale et écrite - compétences d’expert.
• Compétences en analyse et en résolution de problèmes - compétences d’expert.
• Capacité d’influence - compétences d’expert.
• Compétences en collaboration et travail d’équipe, principalement la collaboration intergroupe - compétences d’expert.
• En mesure de gérer les ambiguïtés.
• Compétences pour la prise de décisions fondées sur les données - compétences d’expert.

Salaire :

Type de rémunération :

Ce qui précède représente la fourchette et le type de rémunération de BMO Groupe financier.

Les salaires varieront en fonction de facteurs comme l’emplacement, les compétences, l’expérience, les études et les qualifications pour le poste et pourront inclure une structure de commissions. Les salaires pour les postes à temps partiel seront calculés au prorata du nombre d’heures travaillées régulièrement. Pour les rôles à commission, le salaire susmentionné représente la cible de BMO Groupe financier pour la première année au poste.

La rémunération totale offerte par BMO variera selon le type de rémunération associé au poste et peut comprendre des primes de rendement, des primes discrétionnaires ainsi que d’autres avantages et récompenses. BMO offre également une assurance santé, le remboursement des frais de scolarité, une assurance accident et une assurance vie, ainsi que des régimes d’épargne-retraite. Pour en savoir plus sur nos avantages sociaux, consultez le site : https://jobs.bmo.com/ca/fr/R%C3%A9mun%C3%A9ration-globale

Ici, pour vous.

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