Senior Wealth Planning Consultant

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Fournir des services de planification de patrimoine, de planification financière avancée et des conseils axés sur les segments de clients à valeur nette élevée et très élevée. Collaborer avec les conseillers en placement pour élaborer et offrir une expérience de planification de patrimoine axée sur le client, dans le but d’élaborer une stratégie de planification de patrimoine bien documentée. Participer à l’expérience de planification de patrimoine de bout en bout : l’exploration, l’analyse de la planification financière, l’élaboration de plans financiers à valeur élevée et de recommandations, et le coaching et l’assistance pour les présentations aux clients. Faire connaître les produits et services clés aux investisseurs à valeur nette élevée et très élevée dans le but d’accroître leurs niveaux d’actifs. Soutenir la croissance et la conservation des actifs des clients en offrant des conseils de planification de patrimoine aux conseillers en placement afin d’ouvrir le dialogue avec les clients, de consolider les actifs et d’augmenter les revenus. Utiliser une approche rigoureuse pour toutes les stratégies de vente et de gestion de patrimoine afin de soutenir la croissance du volume d’affaires à l’échelle régionale et nationale tout en mettant l’accent sur l’expérience client.

• Diriger ou faciliter le processus d’exploration axé sur les objectifs directement avec les clients, et s’assurer que les normes relatives à la saisie des données et à la création de plans sont respectées par la suite afin de maintenir une gestion efficace des connaissances au sein du secteur d’activité ou du groupe d’exploitation.
• Élaborer des plans financiers détaillés et complexes pour aider les clients à atteindre leurs objectifs financiers. Présenter des exposés aux clients, au besoin.
• Mettre en œuvre des stratégies visant à accroître la portée des services afin d’aider les clients à atteindre leurs objectifs personnels et de contribuer à la croissance globale des résultats.
• Établir des réseaux internes et externes et des sources d’indication pour faire croître les activités au sein de la région attitrée.
• Veiller au respect des exigences de la région en matière de planification financière et d’établissement des relations avec la clientèle.
• Agir comme conseiller de confiance pour le secteur d’activité ou le groupe d’exploitation attitré.
• Aider à l’élaboration de plans stratégiques.
• Cerner les tendances et les enjeux émergents pour éclairer la prise de décision.
• Soutenir la mise en œuvre des initiatives stratégiques, en collaboration avec les parties prenantes internes et externes.
• Participer à l’établissement des priorités d’affaires et de l’ordre de réalisation de la stratégie du secteur d’activité ou du groupe d’exploitation.
• Effectuer des analyses et des évaluations indépendantes pour résoudre les problèmes stratégiques.
• Collaborer étroitement avec les conseillers en placement pour l’élaboration et la mise en œuvre de solutions de gestion destinées aux clients à valeur nette élevée.
• Collaborer avec les directeurs de succursale afin de mieux faire connaître les conseillers en gestion de patrimoine de leurs succursales.
• Tirer parti des personnes-ressources en planification dans les domaines fiscaux, successoraux et fiduciaires pour évaluer les besoins des clients et leur fournir des conseils.
• Établir des relations efficaces avec les parties prenantes internes et externes.
• Décomposer les problèmes stratégiques et analyser les données et les renseignements pour fournir des idées et des recommandations.
• En règle générale, le conseiller, Planification de patrimoine est le planificateur principal pour les clients dont les actifs à investir sont de 1 à 3 millions de dollars et il est habilité à prendre en charge des portefeuilles de clients de taille plus importante, jusqu’à concurrence de 5 millions de dollars, au besoin.
• En règle générale, le conseiller principal, Planification de patrimoine est le planificateur principal pour les clients dont les actifs à investir sont de 5 à 7 millions de dollars et il est habilité à prendre en charge des portefeuilles de clients de taille plus importante, jusqu’à concurrence de 10 millions de dollars, au besoin.
• Offrir du coaching et de la formation aux conseillers en placement pour les aider à offrir des solutions de gestion de patrimoine.
• Élaborer et mettre en œuvre des campagnes de vente régulières et des articles de sensibilisation à l’intention des conseillers en placement au moyen de publications internes.
• Offrir des conseils proactifs, intégrés et personnalisés, et créer et mettre en œuvre des stratégies de planification du patrimoine afin d’aider les clients à atteindre leurs objectifs financiers.
• Renforcer les processus de vente et l’expérience client en repérant les lacunes et les meilleures pratiques afin de proposer des plans de gestion de patrimoine complexes aux clients.
• Adopter une approche consultative et collaborative en matière de vente, pour simplifier l’expérience client souhaitée et atteindre les objectifs d’affaires.
• Partager ses connaissances et son savoir-faire relatifs aux concepts de pointe en planification financière, y compris la planification fiscale, la planification successorale, la philanthropie et d’autres services complexes de gestion de patrimoine.
• Protéger les actifs de la Banque en respectant l’ensemble des règlements applicables aux services bancaires, aux placements et à l’octroi de crédit, les politiques et procédures de la Banque, ainsi que les exigences juridiques et éthiques, la réglementation, les exigences des processus et les lignes directrices établies en matière de risques.
• Se concentrer principalement sur un secteur d’activité ou un groupe d’exploitation au sein de BMO; adopter au besoin une orientation plus large à l’échelle de l’organisation.
• Offrir des conseils spécialisés, de l’aide en matière d’analyse et du soutien technique.
• Faire preuve de jugement pour repérer les problèmes, en déterminer les causes et les résoudre en respectant les limites établies.
• Travailler de façon indépendante et gérer régulièrement des situations non courantes.
• Des tâches et des responsabilités plus larges peuvent être attribuées au besoin.

  Qualifications :

• Conseiller, Planification de patrimoine : Minimum d’une à trois années d’expérience professionnelle pertinente avec diplôme d’études postsecondaires dans un domaine connexe.
• Conseiller prinicpal, Planification de patrimoine : Minimum de trois à cinq années d’expérience professionnelle pertinente avec diplôme d’études postsecondaires dans un domaine connexe.
• Expérience de la vente à des conseillers en placement ou à des clients à valeur nette élevée.
• Expérience en planification financière, un atout.
• Titre de planificateur financier agréé (CFP) (au Québec, titre de planificateur financier de l’IQPF).
• Maîtrise en administration des affaires, un atout.
• Titre de LL. B., LL. L ou LL. M. - un atout.
• Un titre en assurance vie est considéré comme un atout.
• Connaissance pratique des logiciels de planification financière (NaviPlan, un atout).
• Spécialiste en fiducie et en succession (TEP).
• Connaissances et maîtrise technique acquises par une importante scolarité ou expérience de travail - connaissances approfondies.
• Compétences en communication orale et écrite - compétences approfondies.
• Compétences pour la collaboration et le travail d’équipe - compétences approfondies.
• Compétences en analyse et en résolution de problèmes - compétences approfondies.
• Capacité d’influence - compétences approfondies.
• Compétences pour la prise de décisions fondées sur les données - compétences approfondies.

Salaire :

Type de rémunération :

Ce qui précède représente la fourchette et le type de rémunération de BMO Groupe financier.

Les salaires varieront en fonction de facteurs comme l’emplacement, les compétences, l’expérience, les études et les qualifications pour le poste et pourront inclure une structure de commissions. Les salaires pour les postes à temps partiel seront calculés au prorata du nombre d’heures travaillées régulièrement. Pour les rôles à commission, le salaire susmentionné représente la cible de BMO Groupe financier pour la première année au poste.

La rémunération totale offerte par BMO variera selon le type de rémunération associé au poste et peut comprendre des primes de rendement, des primes discrétionnaires ainsi que d’autres avantages et récompenses. BMO offre également une assurance santé, le remboursement des frais de scolarité, une assurance accident et une assurance vie, ainsi que des régimes d’épargne-retraite. Pour en savoir plus sur nos avantages sociaux, consultez le site : https://jobs.bmo.com/ca/fr/R%C3%A9mun%C3%A9ration-globale

Ici, pour vous.

À BMO, nous sommes animés par une raison d’être commune : Avoir le cran de faire une différence dans la vie, comme en affaires. Cette raison d’être nous invite à entraîner des changements positifs et durables pour nos clients, nos collectivités et nos gens. En travaillant ensemble, en innovant et en repoussant les limites, nous transformons des vies et des entreprises et favorisons la croissance économique partout dans le monde.

En tant que membre de l'équipe de BMO, vous êtes valorisé, respecté et entendu, et vous avez plus de moyens pour progresser et obtenir des résultats. Nous nous efforçons de vous aider à obtenir des résultats dès le premier jour, pour vous-même et nos clients. Nous vous offrirons les outils et les ressources dont vous avez besoin pour franchir de nouvelles étapes, car vous aidez nos clients à franchir les leurs. Au moyen de formation et de coaching approfondis ainsi que de soutien de la direction et d'occasions de réseautage, nous vous aiderons à acquérir une expérience enrichissante et à élargir votre groupe de compétences.

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