AML Quality Assurance Analyst (2402)

Lieu de travail :

Horaire :

Secteur d’activité :

Détails de la rémunération :

La TD a à cœur d’offrir une rémunération juste et équitable à tous les collègues. Les occasions de croissance et le perfectionnement des compétences sont des caractéristiques essentielles de l’expérience collègue à la TD. Nos politiques et pratiques en matière de rémunération ont été conçues pour permettre aux collègues de progresser dans l’échelle salariale au fil du temps, à mesure qu’ils s’améliorent dans leurs fonctions. Le salaire de base offert peut varier en fonction des compétences et de l’expérience du candidat, de ses connaissances professionnelles, de son emplacement géographique et d’autres besoins particuliers du secteur et de l’entreprise.

En tant que candidat, nous vous encourageons à poser des questions sur la rémunération et à avoir une conversation franche avec votre recruteur, qui pourra vous fournir des détails plus précis sur ce poste.

Description du poste :

KEY ACCOUNTABILITIES:

• Perform a quality check on broad range of money laundering investigation related activities in support of Anti-Money Laundering (AML) and Anti-Terrorist Financing (ATF) regulations designed to detect and report on financial-related crimes

• Evaluate ML/TF risk, by conducting quality check on cases/alerts as part of the controls of TD's AML and ATF program

• Keep abreast of emerging issues, trends, and evolving regulatory requirements and assess potential impacts

• Evaluate potentially suspicious account activity. Recognize and evaluate accounts and activity and effectively document recommendations regarding account retention and/or regulatory reporting obligations

• Provide trend analysis of AML/ATF findings and gaps to Management for review

• Maintain a culture of risk management and control, supported by effective processes in alignment with risk appetite

• Manage ambiguity and apply judgement to identify, troubleshoot and resolve ongoing business and operational issues

• Assist the QC function with developing/drafting and maintaining written policies, procedures and/or programs/frameworks to minimize compliance breaches and monitor adherence to applicable regulations/ requirement

• Prioritize and manage own workload to meet SLA requirements for service and productivity

• Represent as a project lead on projects / initiatives and/or at meetings across the organization

• Serve as a subject matter expert in a quality control function and serve as knowledge and process expert to others

• Effectively work independently with minimal supervision within a team environment to complete a common goal and prioritize daily workload to meet department objectives

• Adhere to the team policy and procedures to ensure that work is properly documented

• Ability to lead and positively influence others

• Contribute to the success of the team by willingly assisting others in the completion and performance of work activities

• Perform additional duties and participate in special projects as required

DEPARTMENT OVERVIEW:
The Financial Crime Risk Management ("FCRM") Canadian Financial Intelligence Unit ("CA FIU") Quality Assurance Team ("QA Team") was established to provide an independent and consistent assessment of quality in the execution of key processes in line with departmental procedures and established standards.

The purpose of this procedure is to define the standardized process for QA Team the within the Anti-Money Laundering (AML) function. The QA team is responsible for validating that AML operations met the expected standards to identify and mitigate financial crime risks.

The QA Team is responsible for executing a formalized QA program focusing on the quality of operational execution in line with departmental procedures. QA review is performed after the process is completed and the QA results help in identifying operational weaknesses and process deficiencies.

This procedure governs the quality assurance activities performed by the CA FIU QA Team. The QA Team consists of QA Analysts, Senior QA Analysts, Group Managers, Senior Manager and AVP, who are responsible for the steps and mandates detailed within this procedure.

QA activities comprise of reviews conducted on the applicable teams and includes all in-scope employees.

SHAREHOLDER:

• Prioritize and manage own workload to meet SLA requirements for service and productivity

• Consistently exercise discretion in managing correspondence, information and all matters of confidentiality; escalate issues where appropriate

• Protect the interests of the organization identify and manage risks, and escalate non-standard, high risk transactions / activities as necessary

• Comply with applicable internal and external audit and regulatory requirements and may actively participate in Audit Reviews, providing recommendations and guidance as required
  Keep abreast of emerging issues, trends, and evolving regulatory requirements and assess potential impacts

• Maintain a culture of risk management and control, supported by effective processes in alignment with risk appetite Supervise day-to-day operations / activities, balance workloads, ensure compliance to internal / external requirements and the achievement of service level standards and productivity targets

• Resolve escalated matters and refer complex issues / situations beyond own level of expertise

• Ensure adherence to operating standards and processes perform quality checks and validation of work for the team of representatives managed

• Review and/or update procedures ensuring all functions and systems are well documented

• Monitor service, productivity and assess efficiency levels within own function and implement continuous process / performance improvements where opportunities exists

• Identify operational issues and recommend improvements, may provide support during implementation of new process changes

• Apply knowledge of systems, programs and services, and external requirements, in achieving efficiency and productivity objectives for the group

• Ensure that employees are aware of the impact of their work on the activities of others outside of their function/unit

EMPLOYEE / TEAM:

• Participate fully as a member of the team, support a positive work environment that promotes service to the business, quality, innovation and teamwork and ensure timely communication of issues/ points of interest

• Support the team by continuously enhancing knowledge / expertise in own area and participate in knowledge transfer within the team and business unit

• Keep current on emerging trends/ developments and grow knowledge of the business, related tools and techniques

• Participate in personal performance management and development activities, including cross training within own team

• Keep others informed and up-to-date about the status / progress of projects and / or all relevant or useful information related to day-to-day activities

• Contribute to the success of the team by willingly assisting others in the completion and performance of work activities; provide training, coaching and/or guidance as appropriate.

• Contribute to a fair, positive and equitable environment that supports a diverse workforce

• Act as a brand champion for your business area/function and the bank, both internally and/or externally Serve as a expert in assigned operational function and performs end-to-end activities

• Requires an understanding of a range of product and services, processes, procedures, systems and concepts within their own and related areas of specialty

• May lead problem resolution for issues that have been escalated, and/or escalate to appropriate level where further clarity or interpretation is require

• Complete work within specifically defined parameters with guidance / direction from management as necessary

• Require diplomacy to exchange ideas and information with internal partners and management

• Act as a subject matter process expert in a range of technical processes and procedures

• Focus of work is daily, weekly, monthly and/or longer with addition of ad-hoc and initiative based requests, as required

• Require knowledge of the business unit / operational functions and interaction points with other related areas as well as regulatory issues/ requirements for jurisdictions supported

• May involve cross-functional teams across TD and/or involving external contacts

• Generally reports to a Group Manager Undergraduate degree preferred

• Act as a brand champion for your business area/function and the bank, both internally and/or externally

BREADTH & DEPTH:

• Work independently as a subject matter expert of the functional area and/or business are supported and applicable regulatory requirements, and may coach and educate others.

• Oversee and/or independently perform work from end to end.

• Execute on more complex and/or non-standard requests.

• Undertake and complete a variety of projects and initiatives, may include the integration of cross functional processes within own area of expertise.

• Performs complex analysis and reporting.
  • Generally reports to a Group Manager

EXPERIENCE AND / OR EDUCATION

• Undergraduate degree preferred

• 5+ years relevant experience Proficient knowledge of AML operations standards, procedures, laws, rules and regulations

• Knowledge of current and emerging trend

• Skill in mentoring, coaching and performance management

• Skill in using analytical software tools, data analysis methods and reporting techniques

• Skill in using computer applications including MS Office

• Skill in mentoring, coaching and performance management

• Ability to communicate effectively in both oral and written form

• Ability to work collaboratively and build relationships

• Ability to work successfully as a member of a team and independently

• Ability to exercise sound judgment in making decisions

• Ability to analyze, research, organize and prioritize work while meeting multiple deadlines

• Ability to process and handle confidential information with discretion

À propos de nous

La TD est un chef de file mondial dans le secteur des institutions financières. Elle représente la cinquième banque en Amérique du Nord de par son nombre de succursales. Chaque jour, nous offrons une expérience client légendaire à plus de 27 millions de ménages et d’entreprises au Canada, aux États-Unis et partout dans le monde. Plus de 95 000 collègues de la TD mettent en commun leurs compétences, leur talent et leur créativité au service de la Banque, des clients qu’elle sert et des économies qu’elle appuie. Nous sommes guidés par notre vision d’être une meilleure banque et par notre objectif d’enrichir la vie de nos clients, de nos collectivités et de nos collègues.

La TD est une entreprise profondément engagée à être une leader en matière d’expérience client. Voilà pourquoi nous croyons que chaque collègue, peu importe son secteur d’activité, est en contact avec la clientèle. En parallèle de l’évolution de nos activités et de notre stratégie, nous innovons afin d’améliorer l’expérience client et de créer des capacités pour façonner l’avenir des services bancaires. Que vous ayez plusieurs années d’expérience dans le secteur bancaire ou que vous commenciez tout juste votre carrière dans le domaine des services financiers, nous pouvons vous aider à réaliser votre plein potentiel. Vous pourrez compter sur nos programmes de formation et de mentorat et sur des conversations sur le perfectionnement et le leadership pour réaliser votre plein potentiel et atteindre vos objectifs. Notre croissance en tant qu’entreprise rime avec la vôtre.

Notre programme de rémunération globale
Notre programme de rémunération globale reflète les investissements que nous faisons pour aider nos collègues et leur famille à atteindre leurs objectifs en matière de bien-être mental, physique et financier. La rémunération globale à la TD inclut le salaire de base, la rémunération variable et bien d’autres régimes clés, comme des avantages sociaux en matière de santé et de bien-être, des régimes d’épargne et de retraite, des congés payés, des avantages bancaires et des rabais, des occasions de développement de carrière et des programmes de récompenses et reconnaissance. En savoir plus

Renseignements supplémentaires :
Nous sommes ravis que vous envisagiez une carrière à la TD. Sachez que nous avons à cœur d’aider nos collègues à réussir dans leur vie tant personnelle que professionnelle. C’est d’ailleurs pourquoi nous leur offrons des conversations sur le perfectionnement, des programmes de formation et un régime d’avantages sociaux concurrentiel.

Perfectionnement des collègues
Un cheminement professionnel particulier vous intéresse ou vous cherchez à acquérir certaines compétences? Nous tenons à vous mettre sur la voie de la réussite. Vous aurez des conversations régulières sur le développement de carrière, le perfectionnement et le rendement avec votre gestionnaire. Une variété de programmes de mentorat et une plateforme d’apprentissage en ligne seront également à votre disposition pour vous aider à ouvrir de nouvelles portes. Que vous ayez à cœur d’aider les clients et souhaitiez élargir votre expérience ou que vous préfériez coacher et inspirer vos collègues, sachez que la TD propose un grand nombre de cheminements professionnels et qu’elle s’engage à vous aider à relever les occasions qui vont dans le sens de vos objectifs.

Formation et intégration
Nous tenons à nous assurer que vous disposez des outils et ressources nécessaires pour réussir à votre nouveau poste. Dans cette optique, nous organiserons des séances d’intégration et de formation.

Processus d’entrevue
Nous communiquerons avec les candidats sélectionnés pour planifier une entrevue. Nous ferons notre possible pour communiquer par courriel ou par téléphone avec tous les candidats pour leur faire part de notre décision.

Mesures d’adaptation
L’accessibilité est importante pour nous. N’hésitez pas à nous faire part de toute mesure d’adaptation (salles de réunion accessibles, sous-titres pour les entrevues virtuelles, etc.) dont vous pourriez avoir besoin pour participer sans entraves au processus d’entrevue.

Nous avons hâte d’avoir de vos nouvelles!

Exigences linguistiques (Québec seulement) :