Analyste principal, Surveillance des risques liés aux crimes financiers

Lieu de travail :

Horaire :

Secteur d’activité :

Détails de la rémunération :

La TD a à cœur d’offrir une rémunération juste et équitable à tous les collègues. Les occasions de croissance et le perfectionnement des compétences sont des caractéristiques essentielles de l’expérience collègue à la TD. Nos politiques et pratiques en matière de rémunération ont été conçues pour permettre aux collègues de progresser dans l’échelle salariale au fil du temps, à mesure qu’ils s’améliorent dans leurs fonctions. Le salaire de base offert peut varier en fonction des compétences et de l’expérience du candidat, de ses connaissances professionnelles, de son emplacement géographique et d’autres besoins particuliers du secteur et de l’entreprise.

En tant que candidat, nous vous encourageons à poser des questions sur la rémunération et à avoir une conversation franche avec votre recruteur, qui pourra vous fournir des détails plus précis sur ce poste.

Description du poste :

Job Description

CUSTOMER

• Provide guidance on day-to-day AML/ATF/ Sanctions/ABAC matters affecting the business based on regulatory compliance requirements and industry best practice, including, but not limited to, customer identification and due diligence, enhanced due diligence, policy, governance, training and/or compliance assurance and testing
• Provide/Execute skilled AML/ATF/ Sanctions/ABAC research, risk assessment, reporting and/or analytical support in a timely manner
• Assist/Partner in the development and implementation of appropriate AML/ATF/ Sanctions/ABAC policies, processes, and controls
• Support the facilitation of periodic AML/ATF/ Sanctions/ABAC risk and self-assessment activities for designated business using TD’s enterprise AML/ATF/ Sanctions/ABAC risk assessment framework
• Ensure that assessments (monitoring, risk assessment etc.) are completed and communicated in a dynamic and timely fashion
• Handle matters escalated for the identification of suspicious activity, or identified through the Enhanced Due Diligence process in accordance with established processes and protocols, and assist in ensuring that the business takes appropriate steps to address those activities and customers
• Work collaboratively with business and control partners within the organization
• Prepare and deliver management reporting necessary to ensure accurate and thorough measurement of the risk factors present in various products
• Proactively identify matters which require additional attention and present objective and independent opinion on the adequacy of AML/ATF/ Sanctions/ABAC processes and controls and opportunities to enhance those controls
• Present objective and independent opinions on the adequacy of AML/ATF/ Sanctions/ABAC processes and controls in accordance with regulatory and internal requirements, and liaise with the appropriate FCRM and business partners to resolve

SHAREHOLDER

• Review and provide feedback on business line policies and procedures
• Analyze AML/ATF/ Sanctions/ABAC compliance requirements and ensure they are properly written into requirements for business projects and approved at the appropriate levels
• Consistently exercise discretion in managing correspondence, information, and all matters of confidentiality; escalate issues where appropriate
• Analyze risk exposure characteristics for assigned portfolio in accordance with established processes or procedures, making recommendations for enhancements or changes based on changes in the regulatory environment or business processes
• Work with business management, and with internal and external business partners (e.g., Internal Audit, external consultants) to respond to regulatory requests, findings, audits and/or examinations
• Keep current on emerging issues, trends, and evolving regulatory requirements in the AML/ATF/ Sanctions/ABAC industry and assess potential impacts
• Coordinate with other AML/ATF/ Sanctions/ABAC partners and business compliance partners to ensure consistency in the application of AML/ATF/ Sanctions/ABAC programs and standards across the enterprise
• Protect the interests of the organization - identify and manage risks, and ensure the prompt analysis and escalation of non-standard, high-risk issues, monitoring to thorough resolution
• Acquire and apply expertise in the AML/ATF/ Sanctions/ABAC disciplines, providing basic guidance and direction to business and other FCRM partners

EMPLOYEE / TEAM

• Participate fully as a member of the team, support a positive work environment that promotes service to the business, quality, innovation, and teamwork and ensure timely communication of issues/ points of interest
• Provide thought leadership and/ or industry knowledge for own area of expertise in own area and participate in knowledge transfer within the team and business
• Participate in personal performance management and development activities, including cross training within own team
• Contribute to team development of skills and capabilities through mentorship of others, by sharing knowledge and experiences and leveraging best practices.
• Lead, motivate and develop relationships with internal and external business partners / stakeholders to develop productive working relationships.
• Contribute to a fair, positive, and equitable environment that supports a diverse workforce
• Act as a brand ambassador for your business area/function and the bank, both internally and/or externally

BREADTH & DEPTH

• Specialist level professional role requiring in-depth knowledge / expertise in AML/ATF/ Sanctions/ABAC and working knowledge of broader related areas
• Provide advanced analysis and/or specialized reporting to support business partners, functional areas, or centres of expertise
• Provide AML/ATF/ Sanctions/ABAC advice to a business as FCRM representative on a straightforward project or change initiative
• Integrate the broader organizational context into advice and solutions within the AML/ATF/ Sanctions/ABAC area
• Understand the industry, competition and the factors that differentiate the organization
• Lead projects of moderately to complex risks and resource requirements; may lead end-to-end processes or functional programs
• Contact for business management, external/internal auditors, dealing with non-routine information
• Recommend and implement solutions within own area of responsibility
• May need to coordinate / integrate work with other areas as needed
• Identify and lead problem resolution for complex requirements related issues at all levels
• Generally reports to a Senior Manager

EXPERIENCE & EDUCATION

• Undergraduate Degree
• Advanced degree, professional accreditation, and/or 5+ years relevant industry experience

À propos de nous

La TD est un chef de file mondial dans le secteur des institutions financières. Elle représente la cinquième banque en Amérique du Nord de par son nombre de succursales. Chaque jour, nous offrons une expérience client légendaire à plus de 27 millions de ménages et d’entreprises au Canada, aux États-Unis et partout dans le monde. Plus de 95 000 collègues de la TD mettent en commun leurs compétences, leur talent et leur créativité au service de la Banque, des clients qu’elle sert et des économies qu’elle appuie. Nous sommes guidés par notre vision d’être une meilleure banque et par notre objectif d’enrichir la vie de nos clients, de nos collectivités et de nos collègues.

La TD est une entreprise profondément engagée à être une leader en matière d’expérience client. Voilà pourquoi nous croyons que chaque collègue, peu importe son secteur d’activité, est en contact avec la clientèle. En parallèle de l’évolution de nos activités et de notre stratégie, nous innovons afin d’améliorer l’expérience client et de créer des capacités pour façonner l’avenir des services bancaires. Que vous ayez plusieurs années d’expérience dans le secteur bancaire ou que vous commenciez tout juste votre carrière dans le domaine des services financiers, nous pouvons vous aider à réaliser votre plein potentiel. Vous pourrez compter sur nos programmes de formation et de mentorat et sur des conversations sur le perfectionnement et le leadership pour réaliser votre plein potentiel et atteindre vos objectifs. Notre croissance en tant qu’entreprise rime avec la vôtre.

Notre programme de rémunération globale
Notre programme de rémunération globale reflète les investissements que nous faisons pour aider nos collègues et leur famille à atteindre leurs objectifs en matière de bien-être mental, physique et financier. La rémunération globale à la TD inclut le salaire de base, la rémunération variable et bien d’autres régimes clés, comme des avantages sociaux en matière de santé et de bien-être, des régimes d’épargne et de retraite, des congés payés, des avantages bancaires et des rabais, des occasions de développement de carrière et des programmes de récompenses et reconnaissance. En savoir plus

Renseignements supplémentaires :
Nous sommes ravis que vous envisagiez une carrière à la TD. Sachez que nous avons à cœur d’aider nos collègues à réussir dans leur vie tant personnelle que professionnelle. C’est d’ailleurs pourquoi nous leur offrons des conversations sur le perfectionnement, des programmes de formation et un régime d’avantages sociaux concurrentiel.

Perfectionnement des collègues
Un cheminement professionnel particulier vous intéresse ou vous cherchez à acquérir certaines compétences? Nous tenons à vous mettre sur la voie de la réussite. Vous aurez des conversations régulières sur le développement de carrière, le perfectionnement et le rendement avec votre gestionnaire. Une variété de programmes de mentorat et une plateforme d’apprentissage en ligne seront également à votre disposition pour vous aider à ouvrir de nouvelles portes. Que vous ayez à cœur d’aider les clients et souhaitiez élargir votre expérience ou que vous préfériez coacher et inspirer vos collègues, sachez que la TD propose un grand nombre de cheminements professionnels et qu’elle s’engage à vous aider à relever les occasions qui vont dans le sens de vos objectifs.

Formation et intégration
Nous tenons à nous assurer que vous disposez des outils et ressources nécessaires pour réussir à votre nouveau poste. Dans cette optique, nous organiserons des séances d’intégration et de formation.

Processus d’entrevue
Nous communiquerons avec les candidats sélectionnés pour planifier une entrevue. Nous ferons notre possible pour communiquer par courriel ou par téléphone avec tous les candidats pour leur faire part de notre décision.

Mesures d’adaptation
L’accessibilité est importante pour nous. N’hésitez pas à nous faire part de toute mesure d’adaptation (salles de réunion accessibles, sous-titres pour les entrevues virtuelles, etc.) dont vous pourriez avoir besoin pour participer sans entraves au processus d’entrevue.

Nous avons hâte d’avoir de vos nouvelles!

Exigences linguistiques (Québec seulement) :