Analyste principal, Surveillance des risques liés aux crimes financiers

Lieu de travail :

Horaire :

Secteur d’activité :

Détails de la rémunération :

La TD a à cœur d’offrir une rémunération juste et équitable à tous les collègues. Les occasions de croissance et le perfectionnement des compétences sont des caractéristiques essentielles de l’expérience collègue à la TD. Nos politiques et pratiques en matière de rémunération ont été conçues pour permettre aux collègues de progresser dans l’échelle salariale au fil du temps, à mesure qu’ils s’améliorent dans leurs fonctions. Le salaire de base offert peut varier en fonction des compétences et de l’expérience du candidat, de ses connaissances professionnelles, de son emplacement géographique et d’autres besoins particuliers du secteur et de l’entreprise.

En tant que candidat, nous vous encourageons à poser des questions sur la rémunération et à avoir une conversation franche avec votre recruteur, qui pourra vous fournir des détails plus précis sur ce poste.

Description du poste :

Job description summary:

We are seeking a detail-oriented and analytical professional to join as Senior Analyst, Business Oversight, within TD Securities, Financial Crime Risk Management Oversight function. The incumbent is responsible for conducting monitoring and testing, performing risk assessments for third-party vendor relationships, and ensuring compliance with external and internal AML/ATF, Sanctions, and ABAC standards. Among other responsibilities, the incumbent is also involved in the development and enhancement of processes and procedures to strengthen risk management framework.

The ideal candidate will have a strong understanding of risk management principles, excellent analytical and communication skills, and experience in producing and delivering high-quality reports for executive audiences. This role is critical to maintaining effective controls and ensuring operational integrity across the organization.

KEY ACCOUNTABILITIES

• Champion the Third-Party Risk Management (TPRM) process by providing effective AML risk review and challenge of vendor relationships.
• Develop and enhance the AML risk assessment process for TPRM, including governance, processes, procedures, and reporting tools.
• Carry out effective Quality Assurance testing for the operational and design effectiveness of processes and controls utilized by assessable units, including within the FCRM function.
• Support the creation of the FCRM Oversight testing plan, including the determination of assessable units, testing engagements, and obtaining necessary approvals.
• Execute on end-to-end testing engagements with high attention to detail for adherence to prescribed policies and procedures.
• Apply knowledge of capital markets, fixed income, currencies and commodities, and equities products for effective quality assurance testing of transaction monitoring alerts adjudication.
• Possess knowledge red flag indicators for unusual activity for various products and services offered by the organization.
• Analyze results of testing for areas of improvement and non-compliance.
• Prepare reports for testing engagements containing detailed analysis of results, assigning a rating per the testing methodology.
• Review processes for assessable units to provide insight and recommendations for improving their effectiveness and adherence to Policies and Standards.
• Identify the root cause of issues and support the development of action plans for remediation.
• Track issues to completion, ensuring corrective actions are taken as necessary.
• Ensure testing engagements are completed within the timelines governed by the annual testing plan.
• Prepare and deliver reports and memoranda to executive audiences, often coordinating with multiple stakeholders and senior leadership.
• Maintain effective governance procedures for the preparation of reports, including sources for KRIs, records retention, and obtaining approvals.
• Present objective and independent opinions on the adequacy of AML/ATF/ Sanctions/ABAC processes and controls in accordance with regulatory and internal requirements and liaise with the appropriate stakeholders to resolve.

SHAREHOLDER

• Provide feedback and effective challenge on business line policies and procedures and make recommendations for enhancements based on changes to regulatory requirements or business processes.
• Consistently exercise discretion in managing correspondence, information, and all matters of confidentiality, escalating issues where appropriate.
• Work with internal and external business partners (e.g., Internal Audit, external consultants) to respond to regulatory requests, findings, audits and/or examinations.
• Stay up to date on current on emerging issues, trends, and evolving regulatory requirements in the AML/ATF/ Sanctions/ABAC industry and assesses potential impacts.
• Coordinate with other AML/ATF/ Sanctions/ABAC partners and business compliance partners to ensure consistency in the application of AML/ATF/ Sanctions/ABAC programs and standards across the enterprise.
• Protect the interests of the organization - identify and manage risks, and ensure the prompt analysis and escalation of non-standard, high-risk issues, monitoring to thorough resolution.
• Acquire and apply expertise in the AML/ATF/ Sanctions/ABAC disciplines, providing basic guidance and direction to business and other business oversight partners.

EMPLOYEE / TEAM

• Contribute to the success of the TD Securities Business oversight team by promoting a positive and inclusive work environment.
• Foster strong relationships with stakeholders across lines of business and support functions, providing high-quality service and timely execution of responsibilities within established SLAs.
• Demonstrate eagerness to learn and grow within the Business Oversight function by participating in professional development and training opportunities.
• Contribute to team development of skills and capabilities through mentorship of others, by sharing knowledge and experiences and leveraging best practices.

BREADTH & DEPTH

• Maintain knowledge/expertise on a broad range of subject areas related to the job function and industry standards.
• Provide advice and guidance for moderately complex projects with continued support from stakeholders and management and act as a point of contact for non-routine information.
• Recommend and implement solutions within own area of responsibility and actively seek out ways to improve collaboration with other work areas as needed.
• Generally, report to a Senior Manager

EXPERIENCE & EDUCATION

• Knowledge of capital market products considered an asset.
• Undergraduate Degree
• Advanced degree, professional accreditation, and/or 5+ years relevant industry experience
• CAMS designation considered an asset

À propos de nous

La TD est un chef de file mondial dans le secteur des institutions financières. Elle représente la cinquième banque en Amérique du Nord de par son nombre de succursales. Chaque jour, nous offrons une expérience client légendaire à plus de 27 millions de ménages et d’entreprises au Canada, aux États-Unis et partout dans le monde. Plus de 95 000 collègues de la TD mettent en commun leurs compétences, leur talent et leur créativité au service de la Banque, des clients qu’elle sert et des économies qu’elle appuie. Nous sommes guidés par notre vision d’être une meilleure banque et par notre objectif d’enrichir la vie de nos clients, de nos collectivités et de nos collègues.

La TD est une entreprise profondément engagée à être une leader en matière d’expérience client. Voilà pourquoi nous croyons que chaque collègue, peu importe son secteur d’activité, est en contact avec la clientèle. En parallèle de l’évolution de nos activités et de notre stratégie, nous innovons afin d’améliorer l’expérience client et de créer des capacités pour façonner l’avenir des services bancaires. Que vous ayez plusieurs années d’expérience dans le secteur bancaire ou que vous commenciez tout juste votre carrière dans le domaine des services financiers, nous pouvons vous aider à réaliser votre plein potentiel. Vous pourrez compter sur nos programmes de formation et de mentorat et sur des conversations sur le perfectionnement et le leadership pour réaliser votre plein potentiel et atteindre vos objectifs. Notre croissance en tant qu’entreprise rime avec la vôtre.

Notre programme de rémunération globale
Notre programme de rémunération globale reflète les investissements que nous faisons pour aider nos collègues et leur famille à atteindre leurs objectifs en matière de bien-être mental, physique et financier. La rémunération globale à la TD inclut le salaire de base, la rémunération variable et bien d’autres régimes clés, comme des avantages sociaux en matière de santé et de bien-être, des régimes d’épargne et de retraite, des congés payés, des avantages bancaires et des rabais, des occasions de développement de carrière et des programmes de récompenses et reconnaissance. En savoir plus

Renseignements supplémentaires :
Nous sommes ravis que vous envisagiez une carrière à la TD. Sachez que nous avons à cœur d’aider nos collègues à réussir dans leur vie tant personnelle que professionnelle. C’est d’ailleurs pourquoi nous leur offrons des conversations sur le perfectionnement, des programmes de formation et un régime d’avantages sociaux concurrentiel.

Perfectionnement des collègues
Un cheminement professionnel particulier vous intéresse ou vous cherchez à acquérir certaines compétences? Nous tenons à vous mettre sur la voie de la réussite. Vous aurez des conversations régulières sur le développement de carrière, le perfectionnement et le rendement avec votre gestionnaire. Une variété de programmes de mentorat et une plateforme d’apprentissage en ligne seront également à votre disposition pour vous aider à ouvrir de nouvelles portes. Que vous ayez à cœur d’aider les clients et souhaitiez élargir votre expérience ou que vous préfériez coacher et inspirer vos collègues, sachez que la TD propose un grand nombre de cheminements professionnels et qu’elle s’engage à vous aider à relever les occasions qui vont dans le sens de vos objectifs.

Formation et intégration
Nous tenons à nous assurer que vous disposez des outils et ressources nécessaires pour réussir à votre nouveau poste. Dans cette optique, nous organiserons des séances d’intégration et de formation.

Processus d’entrevue
Nous communiquerons avec les candidats sélectionnés pour planifier une entrevue. Nous ferons notre possible pour communiquer par courriel ou par téléphone avec tous les candidats pour leur faire part de notre décision.

Mesures d’adaptation
L’accessibilité est importante pour nous. N’hésitez pas à nous faire part de toute mesure d’adaptation (salles de réunion accessibles, sous-titres pour les entrevues virtuelles, etc.) dont vous pourriez avoir besoin pour participer sans entraves au processus d’entrevue.

Nous avons hâte d’avoir de vos nouvelles!

Exigences linguistiques (Québec seulement) :