Dir. princ., Opérations, LCBA

Lieu de travail:

Horaire:

Secteur d’activité:

Détails de la rémunération :

Nous avons à cœur d’offrir une rémunération juste et équitable à tous nos collègues. En votre qualité de candidat ou de candidate, nous vous encourageons à avoir une conversation franche avec votre recruteur et à poser des questions sur la rémunération, notamment les particularités salariales de ce poste.

Description du poste:

Department Overview:

Global Anti-Money Laundering at TD

Pick up a newspaper, turn on the TV or stream a video and the topic of money crime is everywhere, because it is a threat across the world.

Do you believe the best defense is a good offence? At TD, we're committed to detect and deter anyone from using TD products or services for money laundering and terrorist financing activities. Our dedication is upheld and deployed through key team functions - Policy, Testing, Advisory, High Risk Investigations, and Financial Intelligence Unit - that together build our Global Anti-Money Laundering (GAML) Program and professional community.

Ready to join us? We have a new opportunity to grow your career in AML.

High Risk Customer (HRC) Program conducts enhanced due diligence of customers who have been high risk. In addition, the HRI manages the daily activities, design and implement controls for risk mitigation related to Anti-Money Laundering, Bank Secrecy, Enhanced Due Diligence, Sanctions and Anti-Bribery/Anti-Corruption.

Job Description:

The Senior Manager, AML Enhanced Due Diligence, High Risk Customer Program reports to the Associate Vice President (AVP), Head of Canada Enhanced Due Diligence and High Risk Investigations. The Senior Manager, AML Enhanced Due Diligence, High Risk Customer Program supports the AVP with the management and oversight of the HRC Program in Canada.

The Senior Manager, AML Enhanced Due Diligence, High Risk Customer Program is responsible for support, management, and strategic design of the High Risk Customer Program while partnering with stakeholders, working with people managers and investigators to ensure the controls are designed and operating effectively to mitigate the risk and compliance with regulatory requirements as well as the Bank's systems of internal controls. The Senior Manager, Enhanced Due Diligence, High Risk Customer Program manages the daily activities of the Investigators within the High Risk Customer Investigations Team who is responsible for the detection, investigation, and reporting of potential money laundering and terrorist financing activities conducted through TD Bank.

The High Risk Customer process is a key activity conducted by the High Risk Customer Program to manage TD Bank's anti-money laundering ("AML"), antiterrorist financing ("ATF") and sanctions risk, mitigating controls and regulatory obligations. TD Bank has both a regulatory and an enterprise-wide requirement to have processes in place to identify customers that present a higher risk relative to AML / ATF concerns and apply Enhanced Due Diligence ("EDD") measures to these high risk customers. EDD measures must be applied consistently to all high risk customers throughout TD Bank's business segments. The FIU's High Risk Customer Investigations Team is responsible for applying EDD measures to all identified high risk customers.

Additionally, the role will involve ensuring High Risk Customer Program is operating at peak staffing performance and efficiency while promoting a culture of compliance.

In this role you will oversee a large and significant multi-faceted AML operational function. You'll have overall accountability for providing strategic direction and guidance on a broad and diverse range of complex AML operational activities/analysis and/or specialized project support or services within enterprise AML Operations.

As a Senior Manager, AML Operations, you will:

• Provide support to the Associate Vice President (AVP), Head of Canada Enhanced Due Diligence and High Risk Investigations with the oversight and management of the High Risk Customer Program while ensuring the
• Oversee and lead a team of Enhanced Due Diligence People Managers and Investigators as well as maker/checkers/quality controls and/or quality assurance while promoting a culture of compliance and an environment of ongoing employee development and feedback.
• Ensure investigations, initial and periodic reviews of high risk customers are risk assessed, reviewed, and assigned on a risk based prioritization approach and timely manner.
• Provide oversight of the investigations, initial and periodic reviews of high risk customers in accordance with the prescribed timelines including internal controls, procedures, and regulatory requirements.
• Ensure the regulatory reporting is conducted in a timely manner while adhering to regulatory requirements.
• Ensures that other ongoing activities are performed according to established policies and procedures.
• Identification of root causes and learnings from investigation for feedback to impacted stakeholders for remediation of controls.
• Maintain and foster effective relationships, with stakeholders impacted during investigation including internal stakeholders (e.g Human Resources, Corporate Security, Business Lines, Protect Platform etc.) and law enforcement.
• Design and implement periodic and ongoing reporting and communication for status of investigation including ensuring matters are escalated to Associate Vice President, Head of Canada Enhanced Due Diligence and High Risk Investigations.
• Monitor performance of AML/ATF/Sanctions/ABAC systems relating to High Risk Customer Program and communicate feedback to management.
• Oversee and assist with the design of the High Risk Customer Program for adherence to applicable regulations/requirements and internal policies.
• Work autonomously as the leader of the team and develop group policies procedures in coordination with leadership team.
• Ensure the controls are operating effectively to mitigate risk and compliance with internal controls as well as regulatory requirements.
• Oversee research, development and implementation of new processes, technologies or operating models.
• Conduct remediation of issues, regulatory findings in a timely manner while ensuring risk are mitigated and action plans are designed appropriately and operating effectively.
• Act as the highest point of critical issue resolution and provide direction to resolve.
• Participate in initiatives and/or special projects; long-term (1-2 years) time focus.
• Participate in responding to periodic exams/audits and various regulatory bodies.
• Work closely with key business leaders to develop business plans; manage budgets as required.
• Coordinate group technology support, including vendor research databases.
• Act as a brand ambassador for your business area/function and TD, both internally and externally.
• Contribute to the ongoing development of the team by sharing information, knowledge, expertise and lessons learned on a regular basis.
• Keep abreast and maintain strong understanding and knowledge of regulatory requirements and changes, emerging risk and trends for application during investigation.

Job Requirements:

What can you bring to TD? Tell us about your most relevant experience, credentials, and knowledge for this role, as well as these requirements and desired attributes:

• Undergraduate degree preferred and AML designations (e.g CAMS, CFCS, CFE)
• Ten (10) or more years of AML experience with focus on high risk customer program and/or enhanced due diligence program.
• Experience and advanced knowledge of Canadian AML legislation, requirements and guidance including but not restricted to Financial Transactions Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC), Office of the Superintendent of Financial Institutions (OSFI). Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act (PCMLTFA)
• Strong knowledge of current and emerging trends
• Excellent oral and written communication skills
• Coaching and counseling skills
• Ability to delegate work to others
• Strong decision-making and follow through ability
• Works well independently and with others
• Strong Analytical skills
• Ability to respond to shifting priorities quickly
• Skill in leading budgets and resource allocation
• Skill in using computer applications including MS Office
• Skill in mentoring, coaching, performance management
• Ability to exercise sound judgment in making decisions.
• Ability to collaborate and build positive relationships.
• Ability to handle confidential information with discretion
• Ability to communicate well in writing and speaking

À propos de nous :

La TD est un chef de file mondial dans le secteur des institutions financières. Elle représente la cinquième banque en Amérique du Nord de par son nombre de succursales. Chaque jour, nous offrons une expérience client légendaire à plus de 27 millions de ménages et d’entreprises au Canada, aux États-Unis et partout dans le monde. Plus de 95 000 collègues de la TD mettent en commun leurs compétences, leur talent et leur créativité au service de la Banque, des clients qu’elle sert et des économies qu’elle appuie. Nous sommes guidés par notre vision d’être une meilleure banque et par notre objectif d’enrichir la vie de nos clients, de nos collectivités et de nos collègues.

La TD est une entreprise profondément engagée à être une leader en matière d’expérience client. Voilà pourquoi nous croyons que chaque collègue, peu importe son secteur d’activité, est en contact avec la clientèle. En parallèle de l’évolution de nos activités et de notre stratégie, nous innovons afin d’améliorer l’expérience client et de créer des capacités pour façonner l’avenir des services bancaires. Que vous ayez plusieurs années d’expérience dans le secteur bancaire ou que vous commenciez tout juste votre carrière dans le domaine des services financiers, nous pouvons vous aider à réaliser votre plein potentiel. Vous pourrez compter sur nos programmes de formation et de mentorat et sur des conversations sur le perfectionnement et le leadership pour réaliser votre plein potentiel et atteindre vos objectifs. Notre croissance en tant qu’entreprise rime avec la vôtre.

Notre programme de rémunération globale
Notre programme de rémunération globale reflète les investissements que nous faisons pour aider nos collègues et leur famille à atteindre leurs objectifs en matière de bien-être mental, physique et financier. La rémunération globale à la TD inclut le salaire de base, la rémunération variable et bien d’autres régimes clés, comme des avantages sociaux en matière de santé et de bien-être, des régimes d’épargne et de retraite, des congés payés, des avantages bancaires et des rabais, des occasions de développement de carrière et des programmes de récompenses et reconnaissance. En savoir plus

Renseignements supplémentaires :
Nous sommes ravis que vous envisagiez une carrière à la TD. Sachez que nous avons à cœur d’aider nos collègues à réussir dans leur vie tant personnelle que professionnelle. C’est d’ailleurs pourquoi nous leur offrons des conversations sur le perfectionnement, des programmes de formation et un régime d’avantages sociaux concurrentiel.

Perfectionnement des collègues
Un cheminement professionnel particulier vous intéresse ou vous cherchez à acquérir certaines compétences? Nous tenons à vous mettre sur la voie de la réussite. Vous aurez des conversations régulières sur le développement de carrière, le perfectionnement et le rendement avec votre gestionnaire. Une variété de programmes de mentorat et une plateforme d’apprentissage en ligne seront également à votre disposition pour vous aider à ouvrir de nouvelles portes. Que vous ayez à cœur d’aider les clients et souhaitiez élargir votre expérience ou que vous préfériez coacher et inspirer vos collègues, sachez que la TD propose un grand nombre de cheminements professionnels et qu’elle s’engage à vous aider à relever les occasions qui vont dans le sens de vos objectifs.

Formation et intégration
Nous tenons à nous assurer que vous disposez des outils et ressources nécessaires pour réussir à votre nouveau poste. Dans cette optique, nous organiserons des séances d’intégration et de formation.

Processus d’entrevue
Nous communiquerons avec les candidats sélectionnés pour planifier une entrevue. Nous ferons notre possible pour communiquer par courriel ou par téléphone avec tous les candidats pour leur faire part de notre décision.

Mesures d’adaptation
L’accessibilité est importante pour nous. N’hésitez pas à nous faire part de toute mesure d’adaptation (salles de réunion accessibles, sous-titres pour les entrevues virtuelles, etc.) dont vous pourriez avoir besoin pour participer sans entraves au processus d’entrevue.

Nous avons hâte d’avoir de vos nouvelles!

Exigences linguistiques: