Financial Crime Risk Investigator II, Lead Adjudicator (2173)

Lieu de travail :

Horaire :

Secteur d’activité :

Détails de la rémunération :

La TD a à cœur d’offrir une rémunération juste et équitable à tous les collègues. Les occasions de croissance et le perfectionnement des compétences sont des caractéristiques essentielles de l’expérience collègue à la TD. Nos politiques et pratiques en matière de rémunération ont été conçues pour permettre aux collègues de progresser dans l’échelle salariale au fil du temps, à mesure qu’ils s’améliorent dans leurs fonctions. Le salaire de base offert peut varier en fonction des compétences et de l’expérience du candidat, de ses connaissances professionnelles, de son emplacement géographique et d’autres besoins particuliers du secteur et de l’entreprise.

En tant que candidat, nous vous encourageons à poser des questions sur la rémunération et à avoir une conversation franche avec votre recruteur, qui pourra vous fournir des détails plus précis sur ce poste.

Description du poste :

Department:
This role is part of TD's Financial Crime Risk Management (FCRM) team in the Financial Intelligence Unit High Risk Investigations team. The broader team undertakes high risk investigations to detect, report and mitigate financial crime, as well as to proactively adapt to emerging financial crime risks in TD's efforts to protect the bank and its customers from financial crime, as well as in its role contributing to the broader AML efforts externally in collaboration with the industry and with regulators.

Job Description:

As a sole contributor, the Financial Crime Risk Investigator II - Lead Adjudicator will be the first stage in undertaking a preliminary assessment of inbound referrals from a variety of sources, including but not limited to production orders, GRIDs or other law enforcement referrals, to determine if they warrant further investigation for potential financial crime risk, or where an investigation is not warranted and recommended for closure. The Lead Adjudicator will also evaluate high-priority and sensitive referrals that require additional in-depth analysis that may require communicating with senior management. This position requires experienced AML knowledge to make judgement-based decisions based on early fact finding of intake materials, determine risk rating, tracking, and routing to the appropriate team to undertake further investigation. They will be comfortable making informed decisions, assessing risk ratings, documenting the rationale for the decisions, and managing high volume intake to ensure timely case assignment with appropriate investigators and will also take the lead in training newly hired employees. These investigators hold a multi-disciplinary skillset allowing them to pivot to assess cases from a variety of sources as needed meeting the demands of TD's efforts to detect financial crime using various sources.

Key Accountabilities:

• Assess inbound referrals for risk exposure and red flags for financial crime risks at TD.
• Undertake basic research including open source, internal bank system and high level transactional assessment to quickly determine if additional investigation is warranted and at what level of complexity.
• Ensure cases are tracked for their risk rating, and rationale for decisions is appropriately documented. Leverage AML knowledge, training, and sound judgement to assess cases.
• Recommend any early mitigation required.
• Provide thematic recommendations on intake sources to drive ongoing improvement in quality of referrals.
• Lead in training of new colleagues
• Assist in time sensitive ad hoc requests.

Depth & Scope:

• Works as part of a team dealing with fast paced, high volume and time sensitive deliverables.
• Close working relationship with other teams in AML for risk mitigation and shared casework
• Leveraging strong judgement across casework considering a variety of factors to assess risk, which can be uncertain.
• Ensures well-articulated outcomes support the sound judgement used to disposition outcomes.
• Importance of strong written and verbal communication skills
• High volume of intake requiring exceptionally strong organization skills

Education & Experience:

• Undergraduate degree
• 4+ years relevant experience
• Demonstrated experience in banking, AML regulations, or other financial crime roles, including transactional analysis.
• People and stakeholder management experience.
  

Preferred Qualifications:

• Understanding of banking and AML regulations.
• Financial crime designation or proven experience in financial crime risk management.
• Knowledge of current financial crime risk landscape
• Strong judgement and proven experience applying knowledge in a variety of scenarios that may not always be clear.
• Communication: Excellent verbal and written communication skills with particular experience in writing clearly, including instances of complex materials into succinct reporting.
• Ability to contribute toward a cohesive team, and promote a positive work environment aligned with TD's welcome culture
• Ability to manage competing priorities and deadlines.
• Ability to work successfully as a member of a team and independently
• Ability to handle confidential information with discretion

À propos de nous

La TD est un chef de file mondial dans le secteur des institutions financières. Elle représente la cinquième banque en Amérique du Nord de par son nombre de succursales. Chaque jour, nous offrons une expérience client légendaire à plus de 27 millions de ménages et d’entreprises au Canada, aux États-Unis et partout dans le monde. Plus de 95 000 collègues de la TD mettent en commun leurs compétences, leur talent et leur créativité au service de la Banque, des clients qu’elle sert et des économies qu’elle appuie. Nous sommes guidés par notre vision d’être une meilleure banque et par notre objectif d’enrichir la vie de nos clients, de nos collectivités et de nos collègues.

La TD est une entreprise profondément engagée à être une leader en matière d’expérience client. Voilà pourquoi nous croyons que chaque collègue, peu importe son secteur d’activité, est en contact avec la clientèle. En parallèle de l’évolution de nos activités et de notre stratégie, nous innovons afin d’améliorer l’expérience client et de créer des capacités pour façonner l’avenir des services bancaires. Que vous ayez plusieurs années d’expérience dans le secteur bancaire ou que vous commenciez tout juste votre carrière dans le domaine des services financiers, nous pouvons vous aider à réaliser votre plein potentiel. Vous pourrez compter sur nos programmes de formation et de mentorat et sur des conversations sur le perfectionnement et le leadership pour réaliser votre plein potentiel et atteindre vos objectifs. Notre croissance en tant qu’entreprise rime avec la vôtre.

Notre programme de rémunération globale
Notre programme de rémunération globale reflète les investissements que nous faisons pour aider nos collègues et leur famille à atteindre leurs objectifs en matière de bien-être mental, physique et financier. La rémunération globale à la TD inclut le salaire de base, la rémunération variable et bien d’autres régimes clés, comme des avantages sociaux en matière de santé et de bien-être, des régimes d’épargne et de retraite, des congés payés, des avantages bancaires et des rabais, des occasions de développement de carrière et des programmes de récompenses et reconnaissance. En savoir plus

Renseignements supplémentaires :
Nous sommes ravis que vous envisagiez une carrière à la TD. Sachez que nous avons à cœur d’aider nos collègues à réussir dans leur vie tant personnelle que professionnelle. C’est d’ailleurs pourquoi nous leur offrons des conversations sur le perfectionnement, des programmes de formation et un régime d’avantages sociaux concurrentiel.

Perfectionnement des collègues
Un cheminement professionnel particulier vous intéresse ou vous cherchez à acquérir certaines compétences? Nous tenons à vous mettre sur la voie de la réussite. Vous aurez des conversations régulières sur le développement de carrière, le perfectionnement et le rendement avec votre gestionnaire. Une variété de programmes de mentorat et une plateforme d’apprentissage en ligne seront également à votre disposition pour vous aider à ouvrir de nouvelles portes. Que vous ayez à cœur d’aider les clients et souhaitiez élargir votre expérience ou que vous préfériez coacher et inspirer vos collègues, sachez que la TD propose un grand nombre de cheminements professionnels et qu’elle s’engage à vous aider à relever les occasions qui vont dans le sens de vos objectifs.

Formation et intégration
Nous tenons à nous assurer que vous disposez des outils et ressources nécessaires pour réussir à votre nouveau poste. Dans cette optique, nous organiserons des séances d’intégration et de formation.

Processus d’entrevue
Nous communiquerons avec les candidats sélectionnés pour planifier une entrevue. Nous ferons notre possible pour communiquer par courriel ou par téléphone avec tous les candidats pour leur faire part de notre décision.

Mesures d’adaptation
L’accessibilité est importante pour nous. N’hésitez pas à nous faire part de toute mesure d’adaptation (salles de réunion accessibles, sous-titres pour les entrevues virtuelles, etc.) dont vous pourriez avoir besoin pour participer sans entraves au processus d’entrevue.

Nous avons hâte d’avoir de vos nouvelles!

Exigences linguistiques (Québec seulement) :