Banquier privé principal II

Lieu de travail:

Horaire:

Secteur d’activité:

Détails de la rémunération :

Nous avons à cœur d’offrir une rémunération juste et équitable à tous nos collègues. En votre qualité de candidat ou de candidate, nous vous encourageons à avoir une conversation franche avec votre recruteur et à poser des questions sur la rémunération, notamment les particularités salariales de ce poste.

Description du poste:

This role is responsible for representing TD Wealth in the HNW and UHNW segment by 1) acting as a PB Relationship Manager (RM) for UHNW (FO) families and focus on client product/solution fulfillment, 2) cultivating HNW referral opportunities while ensuring a legendary client experience

CUSTOMER

• Develop a pipeline and acquire new HNW clients through internal (TD Securities & NCA) and external sources (Segment 1) and establish contact planning practices to drive continued client engagement.
• Apply deep knowledge of the following to ensure that clients receive a legendary HNW client experience:

- 4 Pillars

- Banking products and solutions

- Banking processes systems and operations

• Deliver a legendary HNW Client Experience to existing and prospective clients.
• Conduct an in-depth discovery through goals-based discovery including client assets and risk tolerance and create a comprehensive Wealth Plan with tailored HNW strategies.
• Onboard clients to PB and act as a trusted relationship manager for those introduced to PB ($5MM+ from Retail, external Segment 1 or Family Office related)
• Identify referral opportunities and work collaboratively with other PWM partners to execute on an integrated plan with the goal of consolidating assets and ensuring TD is the clients' primary Financial Institution Work proactively with direct manager to develop improved client experience, operational and Practice Management practices, and overall personal development.
• Represent Private Wealth Management and TDBG to the general public in a professional manner.

SHAREHOLDER

• Complete financial transactions of increasing high complexity (deposit, credit, and Banking transactions); contribute to the achievement of business objectives by proactively attracting, acquiring, and retaining clients / advice opportunities and referrals, to increase profitability and enable business growth; this role is particularly responsible for achieving market share growth through acquiring business.
• Promote and offer full suite of products, advice, services, banking and credit capabilities.
• Identify opportunities in the existing Commercial Banking client base to refer to Wealth and other parts of TDBG to increase TD's share of wallet.
• Maximize profitability through a consistent application of the Private Banking fees and pricing.
• Maintain up-to-date knowledge and understanding of PB, TDBG policies and procedures, industry trends and protect the interests and reputation of TDBG and its clients by continuous compliance to them.
• Plan and execute business development activities, review and communicate results, and adjust tactics accordingly. Work closely with Business Banking partners to integrate on business development activities and events.
• Promote and offer full suite of products, sales, services and banking capabilities.
• Contribute to business objectives for Operational Excellence
• Ensure necessary due diligence to support the accuracy of all customer transactions / activities.
• Protect the interests of the organization - identify and manage risks, and escalate non-standard, high risk transactions / activities as necessary.
• Actively manage relationships within and across various business lines/ corporate and/or control functions and ensure alignment with enterprise and/or regulatory requirements.
• Participate in cross-functional / enterprise initiatives as a subject matter expert helping to provide guidance for complex situations. Be viewed as a key resource for Wealth/Private Banking to Business Banking and Commercial colleagues.
• Keep abreast of emerging issues, trends, and evolving regulatory requirements and assess potential impacts.
• Maintain a culture of risk management and control, supported by effective processes in alignment with risk appetite. Maintain a higher level of credit and risk management acumen aligned with Commercial colleagues.
• Assume responsibility to minimize operational and regulatory risk by complying with Bank and industry Code of Conduct

EMPLOYEE / TEAM

• Participate fully as a member of the team, support a positive work environment that promotes service to the business, quality, innovation and teamwork and ensure timely communication of issues/ points of interest.
• Support the team by continuously enhancing knowledge / expertise in own area and participate in knowledge transfer within the team and business unit.
• Keep current on emerging trends/ developments and grow knowledge of the business, related tools and techniques.
• Participate in personal performance management and development activities, including cross training within own team.
• Keep others informed and up to date about the status / progress of projects and / or all relevant or useful information related to day-to-day activities.
• Contribute to the success of the team by willingly assisting others in the completion and performance of work activities; provide training, coaching and/or guidance as appropriate.
• Contribute to a fair, positive and equitable environment that supports a diverse workforce.
• Act as a brand champion for your business area/function and the bank, both internally and/or externally

BREADTH & DEPTH:

• Seasoned professional with in-depth specialized expertise in a range of banking and credit products / services concepts and processes that could be characterized by high complexity / risk.
• Strong entrepreneurial spirit with a proven track record of prospecting and successfully acquiring new clients.
• Requires specialized knowledge of a range of product and services, processes, procedures and systems to provide clients with options and advice on highly complex banking and credit activities.
• Required advanced understanding of concepts within their own area of specialty and integration points with related areas proactively engage & service clients in a high touch engagement model.
• Sophisticated credit acumen to provide clients with the appropriate level of advice to support their unique / specialized financial needs.
• Strong product knowledge across all asset classes that enable wholesome discussions on various wealth topics (tax planning techniques & structure i.e. holdco, opco, family trust, cross boarder issues etc.)
• Influence relationships and broad network of external advisors
• Communicates difficult sales concepts; converts information to compelling sales opportunities; influences and gains alignment across increasingly senior stakeholders.
• Knowledge in lending and product solution fulfilment in Banking Products.
• Deep knowledge of all credit, cash management, investments and specifically complex credit.
• Proven ability to identify Banking, Wealth and Commercial opportunities for referral and fulfilment with other lines of business.
• High degree of capability in building deep relationships with HNW clients and establishing HNW relationships with Private Banking and Private Wealth.
• Strong knowledge of banking and risk, operations and procedures.
• Execute business plan(s) and/or contributes to the development of sales strategy.
• Adapts integrated plans and priorities to meet sales operational objectives.
• Anticipates longer term resource requirements.
• Identifies and solves complex sales operational problems.
• Communicates difficult sales concepts; converts information to compelling sales opportunities; influences and gains alignment across increasingly senior stakeholders.

EXPERIENCE AND / OR EDUCATION

• Post-Secondary or Undergraduate degree (in related field) preferred and / or
• 5+ years relevant experience
• Completion of Canadian Securities Course (CSC) or Investment Funds in Canada (IFIC)
• Completion of the Personal Financial Planner (PFP) or Certified Financial Planner (CFP) designation or the Qualified Associate Financial Planner (QAFP within 36months from start date
• Professional designations such as), the Certified Retirement Specialist (CRS), Chartered Strategic Wealth Professional (CSWP), Chartered Investment Manager (CIM), Trust & Estate Practitioner (TEP) are an asset.
• Professional Designations such as Master of Business Administration (MBA), Chartered Accountant (CA), Bachelor of Laws (LLB), Certified Financial Analyst (CFA), Chartered Investment Manager (CIM), Trust & Estates Practitioner (TEP) are desirable.
• Highly skilled professional with minimum 7-10 years of experience in providing banking and credit services

À propos de nous

La TD est un chef de file mondial dans le secteur des institutions financières. Elle représente la cinquième banque en Amérique du Nord de par son nombre de succursales. Chaque jour, nous offrons une expérience client légendaire à plus de 27 millions de ménages et d’entreprises au Canada, aux États-Unis et partout dans le monde. Plus de 95 000 collègues de la TD mettent en commun leurs compétences, leur talent et leur créativité au service de la Banque, des clients qu’elle sert et des économies qu’elle appuie. Nous sommes guidés par notre vision d’être une meilleure banque et par notre objectif d’enrichir la vie de nos clients, de nos collectivités et de nos collègues.

La TD est une entreprise profondément engagée à être une leader en matière d’expérience client. Voilà pourquoi nous croyons que chaque collègue, peu importe son secteur d’activité, est en contact avec la clientèle. En parallèle de l’évolution de nos activités et de notre stratégie, nous innovons afin d’améliorer l’expérience client et de créer des capacités pour façonner l’avenir des services bancaires. Que vous ayez plusieurs années d’expérience dans le secteur bancaire ou que vous commenciez tout juste votre carrière dans le domaine des services financiers, nous pouvons vous aider à réaliser votre plein potentiel. Vous pourrez compter sur nos programmes de formation et de mentorat et sur des conversations sur le perfectionnement et le leadership pour réaliser votre plein potentiel et atteindre vos objectifs. Notre croissance en tant qu’entreprise rime avec la vôtre.

Notre programme de rémunération globale

Notre programme de rémunération globale reflète les investissements que nous faisons pour aider nos collègues et leur famille à atteindre leurs objectifs en matière de bien-être mental, physique et financier. La rémunération globale à la TD inclut le salaire de base, la rémunération variable et bien d’autres régimes clés, comme des avantages sociaux en matière de santé et de bien-être, des régimes d’épargne et de retraite, des congés payés, des avantages bancaires et des rabais, des occasions de développement de carrière et des programmes de récompenses et reconnaissance. En savoir plus

Renseignements supplémentaires :
Nous sommes ravis que vous envisagiez une carrière à la TD. Sachez que nous avons à cœur d’aider nos collègues à réussir dans leur vie tant personnelle que professionnelle. C’est d’ailleurs pourquoi nous leur offrons des conversations sur le perfectionnement, des programmes de formation et un régime d’avantages sociaux concurrentiel.

Veuillez noter que ce poste est assujetti à la réglementation provinciale en matière d’emploi. Il est essentiel de mentionner que chaque province et territoire du Canada peut avoir sa propre réglementation et ses propres exigences.

Perfectionnement des collègues
Un cheminement professionnel particulier vous intéresse ou vous cherchez à acquérir certaines compétences? Nous tenons à vous mettre sur la voie de la réussite. Vous aurez des conversations régulières sur le développement de carrière, le perfectionnement et le rendement avec votre gestionnaire. Une variété de programmes de mentorat et une plateforme d’apprentissage en ligne seront également à votre disposition pour vous aider à ouvrir de nouvelles portes. Que vous ayez à cœur d’aider les clients et souhaitiez élargir votre expérience ou que vous préfériez coacher et inspirer vos collègues, sachez que la TD propose un grand nombre de cheminements professionnels et qu’elle s’engage à vous aider à relever les occasions qui vont dans le sens de vos objectifs.

Formation et intégration
Nous tenons à nous assurer que vous disposez des outils et ressources nécessaires pour réussir à votre nouveau poste. Dans cette optique, nous organiserons des séances d’intégration et de formation.

Processus d’entrevue
Nous communiquerons avec les candidats sélectionnés pour planifier une entrevue. Nous ferons notre possible pour communiquer par courriel ou par téléphone avec tous les candidats pour leur faire part de notre décision.

Mesures d’adaptation

L’accessibilité est importante pour nous. N’hésitez pas à nous faire part de toute mesure d’adaptation (salles de réunion accessibles, sous-titres pour les entrevues virtuelles, etc.) dont vous pourriez avoir besoin pour participer sans entraves au processus d’entrevue.

Nous avons hâte d’avoir de vos nouvelles!

Exigences linguistiques: