Manager, Anti Money Laundering, Customer Risk Scoring

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The Manager, AML Customer Risk Scoring is accountable to support the execution of the governance, oversight and monitoring of the Customer Risk Scoring (CRS) lifecycle across BMOFG. This includes risk scoring factors and methodologies, ensuring alignment across lines of businesses and Operating Groups to the AML Enterprise CRS strategy. This role will lead on change management activities and establish relationships with management across line(s) of business (LOB), AML Office and Technology to support the CRS vision and execute enterprise-wide solutions throughout the CRS lifecycle. The role must constantly adapt to a changing regulatory environment and implement changes at an increased pace. The role is responsible for communicating and reporting assessments and analyses to CRS senior management in support of CRS strategies and methodologies.

Risk Management and Control

• Execute and enhance the oversight and monitoring program for the CRS lifecycle including policies and procedures to effectively enhance risk measures and combat money-laundering/ terrorist financing vulnerabilities.
• Support the execution of the target global operating model and methodologies for Customer Risk Scoring at the enterprise-level to align with AML Program objectives, enterprise risk appetite, governance and regulatory requirements
• Be an expert with respect to the capabilities and processes that support the CRS lifecycle incorporating product-related feedback into improved solutions.
• Develop and execute on tools (e.g. metrics) to monitor the efficiency and effectiveness of the CRS methodologies
• Maintain oversight of the gaps, opportunities, issues and deficiencies associated with the CRS Product and its implementation; work with business partners to successfully mitigate risk exposures by establishing action plans
• Drive CRS methodology standards and alignment across the enterprise as applicable

Change & Innovation

• Identify trends within the AML regulatory environment and ensure that Product capabilities align to emerging trends, changing regulations and organizational risk appetite, and evolving technologies
• Synthesize and analyze data from multiple sources to provide accurate and relevant information regarding changes and emerging AML risk.
• Support the implementation and execution of the CRS strategy and roadmap across the enterprise, including providing leadership and oversight of related technology developments, projects and integrations

Client & Relationship Management

• Seek input from accountable CAMLOs, MLROs, AMLROS and stakeholders to align needs in support of the business objectives and the AML program. Possess knowledge and understand core business processes across the BMOFG associated with CRS
• Partner with other AML functions to influence the work of various data functions ensuring that the CRS strategies are supported with quality and effective data
• Establish and maintain a network of relationships with senior management across the bank to effectively monitor the efficiency and effectiveness of the CRS methodologies and the CRS lifecycle

Business Delivery & Operational Effectiveness

• Maintain an understanding of the processes associated with the CRS Product and its integrity of operation based on values and volumes
• Provide thought leadership and implement on changes to the CRS project to optimize operational efficiency and effectiveness

Superviser et surveiller les risques liés aux crimes financiers pour un portefeuille désigné, et produire les rapports connexes. Élaborer et surveiller un cadre de gestion du risque, y compris le cadre et les pratiques de gouvernance utilisés à l’échelle de BMO pour gérer les risques liés aux crimes financiers. Fournir des politiques et des normes, des méthodes et des contrôles qui augmentent la transparence, l’exactitude et l’uniformité à l’échelle des groupes. Collaborer avec les parties prenantes pour mettre en place les normes en matière de méthode, de mesures et de programme pour le portefeuille attribué afin d’assurer la conformité, la surveillance efficace, la production de rapports en temps opportun et le repérage des plans d’action.

• Agir comme conseiller de confiance pour le secteur d’activité ou le groupe d’exploitation attitré.
• Offrir des directives et de l’aide quant à la détermination et à la classification des problèmes; recommander des plans d’action.
• Utiliser sa capacité d’influence et de négociation pour atteindre les objectifs d’affaires.
• Recommander des solutions et les mettre en œuvre en s’appuyant sur l’analyse des problèmes et les répercussions pour l’organisation.
• Aider à l’élaboration de plans stratégiques.
• Cerner les tendances et les enjeux émergents pour éclairer la prise de décision.
• Effectuer des recherches concernant les exigences actuelles ou nouvelles ainsi que les meilleures pratiques qui y sont liées, de manière à offrir de l’aide et à formuler des recommandations en ce qui a trait aux changements ou aux améliorations.
• Aider à interpréter les nouveautés ou les changements en matière de réglementation et à évaluer l’incidence sur le cadre de gouvernance.
• Participer à l’établissement des priorités d’affaires et de l’ordre de réalisation de la stratégie du secteur d’activité ou du groupe d’exploitation.
• Effectuer des analyses et des évaluations indépendantes pour résoudre les problèmes stratégiques.
• Diriger l’élaboration et la mise à jour du système et du cadre de gouvernance.
• Soutenir l’élaboration et la mise en œuvre des initiatives stratégiques, en collaboration avec les parties prenantes internes et externes.
• Assurer la cohérence entre les parties prenantes.
• Représenter le programme de gestion des risques / la structure de gouvernance dans le cadre d’audits ou d’examens réglementaires internes ou externes.
• Coordonner la gestion des bases de données; veiller à ce que l’harmonisation et l’intégration des données respectent les normes en matière de gouvernance des données.
• Élaborer des plans de gestion du changement de différents types et de différentes portées; diriger ou participer à diverses activités de gestion du changement, y compris l’évaluation de l’état de préparation, la planification, la gestion des parties prenantes, la réalisation, l’évaluation et le maintien des initiatives.
• Diriger l’établissement d’un plan de communication conçu pour avoir une influence positive ou modifier les comportements; créer des messages personnalisés et choisir les circuits de distribution qui conviennent.
• Évaluer les besoins en matière de formation afin de créer et de donner de la formation.
• Diriger et intégrer la surveillance, les mesures et la production de rapports en ce qui a trait à l’état du programme de gouvernance du risque lié aux crimes financiers auprès des parties prenantes internes et externes.
• Diriger la gestion des réunions de gouvernance et le maintien des mandats, de la supervision et des lignes directrices en matière d’approbation des organismes directeurs.
• Au besoin, offrir du soutien spécialisé en ce qui a trait à d’autres exigences réglementaires internes ou externes.
• Formuler des commentaires quant à la planification et à la mise en œuvre des programmes opérationnels continus à l’appui du cadre de gestion du risque lié aux crimes financiers.
• Diriger la conception, la mise en œuvre et la gestion des principaux processus du secteur d’activité ou du groupe d’exploitation, ou participer à ces tâches.
• Administrer et maintenir les activités du programme de gestion du risque lié aux crimes financiers, conformément à l’ensemble des politiques, des procédures et des processus en place.
• Déterminer les situations à risque ou les incidences des risques et formuler des recommandations ou transmettre les cas au gestionnaire, conformément aux lignes directrices.
• Acquérir et tenir à jour une connaissance approfondie de l’unité d’affaires et des exigences en matière de gestion du risque qui y sont liées, ainsi que des directives législatives et réglementaires.
• Établir des relations efficaces avec les parties prenantes internes et externes (p. ex., parties prenantes du secteur d’activité et secteurs experts) en fournissant du soutien en matière de gestion du risque lié aux crimes financiers à titre de « deuxième point de contrôle ».
• Gérer les bases de données et fournir du soutien en matière d’analyse, de prévisions ou de visualisation des données et assurer le respect des normes de gouvernance des données.
• Analyser les données et les renseignements pour transmettre des informations et des recommandations; déterminer l’incidence des risques liés aux nouveaux processus et flux de travail relatifs aux initiatives.
• Coordonner et surveiller la vérification et l’approbation des attestations et des rapports.
• Tenir à jour les outils et les modèles relatifs aux programmes de gestion du risque lié aux crimes financiers (p. ex., programme de respect de la législation en matière de Lutte contre le blanchiment d’argent [LBA]), au besoin.
• Se concentrer principalement sur un secteur d’activité ou un groupe d’exploitation au sein de BMO; adopter au besoin une orientation plus large à l’échelle de l’organisation.
• Offrir des conseils spécialisés, de l’aide en matière d’analyse et du soutien technique.
• Faire preuve de jugement pour repérer les problèmes, en déterminer les causes et les résoudre en respectant les limites établies.
• Travailler de façon indépendante et gérer régulièrement des situations non courantes.
• Des tâches et des responsabilités plus larges peuvent être attribuées au besoin.

  Qualifications :

• Généralement de cinq à sept années d’expérience professionnelle pertinente avec diplôme d’études postsecondaires dans un domaine connexe, ou combinaison équivalente de scolarité et d’expérience.
• Connaissance approfondie des pratiques en matière de gestion du risque lié aux crimes financiers.
• Connaissance approfondie du portefeuille d’entreprises ou de produits désigné.
• Connaissance approfondie des exigences réglementaires.
• Connaissance approfondie des techniques quantitatives et des méthodes de calcul du capital économique.
• Connaissance approfondie des cadres de gestion des politiques en matière de risque et des cadres de contrôle de la qualité et de mise à l’essai, et expérience avec ceux-ci.
• Connaissances et maîtrise technique acquises par une importante scolarité ou expérience de travail - connaissances approfondies.
• Compétences en communication orale et écrite - compétences approfondies.
• Compétences pour la collaboration et le travail d’équipe - compétences approfondies.
• Compétences en analyse et en résolution de problèmes - compétences approfondies.
• Capacité d’influence - compétences approfondies.
• Compétences pour la prise de décisions fondées sur les données - compétences approfondies.

Salaire :

Type de rémunération :

Ce qui précède représente la fourchette et le type de rémunération de BMO Groupe financier.

Les salaires varieront en fonction de facteurs comme l’emplacement, les compétences, l’expérience, les études et les qualifications pour le poste et pourront inclure une structure de commissions. Les salaires pour les postes à temps partiel seront calculés au prorata du nombre d’heures travaillées régulièrement. Pour les rôles à commission, le salaire susmentionné représente la cible de BMO Groupe financier pour la première année au poste.

La rémunération totale offerte par BMO variera selon le type de rémunération associé au poste et peut comprendre des primes de rendement, des primes discrétionnaires ainsi que d’autres avantages et récompenses. BMO offre également une assurance santé, le remboursement des frais de scolarité, une assurance accident et une assurance vie, ainsi que des régimes d’épargne-retraite. Pour en savoir plus sur nos avantages sociaux, consultez le site : https://jobs.bmo.com/ca/fr/R%C3%A9mun%C3%A9ration-globale

À propos de nous

À BMO, nous sommes animés par une raison d’être commune : Avoir le cran de faire une différence dans la vie, comme en affaires. Cette raison d’être nous invite à entraîner des changements positifs et durables pour nos clients, nos collectivités et nos gens. En travaillant ensemble, en innovant et en repoussant les limites, nous transformons des vies et des entreprises et favorisons la croissance économique partout dans le monde.

En tant que membre de l'équipe de BMO, vous êtes valorisé, respecté et entendu, et vous avez plus de moyens pour progresser et obtenir des résultats. Nous nous efforçons de vous aider à obtenir des résultats dès le premier jour, pour vous-même et nos clients. Nous vous offrirons les outils et les ressources dont vous avez besoin pour franchir de nouvelles étapes, car vous aidez nos clients à franchir les leurs. Au moyen de formation et de coaching approfondis ainsi que de soutien de la direction et d'occasions de réseautage, nous vous aiderons à acquérir une expérience enrichissante et à élargir votre groupe de compétences.

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